Росфинмониторинг активизировал свою деятельность: с июня 2025 года ведомство получило право приостанавливать финансовые операции граждан на срок до 10 дней — причем для этого даже не требуется решения суда. Достаточно лишь подозрения в легализации денежных средств, полученных незаконным путем, или в финансировании экстремизма. Однако, как это часто бывает, борьба с дропами и теневым финансовым сектором затрагивает и обычных людей — они тоже становятся жертвами в таких жестких условиях.
Многие люди массово жалуются, что банки блокируют даже мелкие переводы до 1000 рублей — включая бытовые расходы на такси, кофе и различные возвраты долгов. Банки без труда замораживают "подозрительные" транзакции, и разбирательства могут затянуться на срок до месяца.
Как не попасть под раздачу?
Соблюдать финансовую гигиену: не делиться реквизитами карты, не принимать деньги от незнакомцев, заранее готовить документы, подтверждающие переводы (договоры, расписки, декларации), а также уведомлять банк о нетипичных действиях — например, перед поездкой за границу. Если операция все же заблокирована, стоит быстро предоставить пояснения в банк, а при необходимости — обжаловать решение через ЦБ или суд.
Если вы работаете с криптой или получаете переводы от клиентов как фрилансер — готовьте документы, договоры, декларации, а также заранее продумывайте обоснование операций.
С чем это связано?
Все тот же, уже всем известный, вектор государства по борьбе с теневым сектором экономики. В такой модели налоги ускользают от властей — они теряют миллиарды потенциальных бюджетных денег. Приходится всесторонне доказывать: любая причастность к "леваку" карается. А уж работа в этой сфере и вовсе преследуется со всех сторон. Банки тоже вынуждены соблюдать антиотмывочный курс — им проще заблокировать клиента, чем получить тень на репутацию.
